Кредиты для бизнеса (займы для СМСП)

Термины «кредит» («микрокредит») и «займ» («микрозайм») здесь и далее по сайту упоминаются в одинаковом смысле. Кредит или займ – это ссуда, предоставленная кредитором (Фондом поддержки предпринимательства Республики Тыва) заёмщику на определённый срок под определённые проценты за пользование деньгами.

СМСП – субъект малого или среднего предпринимательства.

Содержание
  1. Виды займов
  2. Суммы и процентные ставки
  3. Особые условия для займов
  4. Перечень документов для «Микростарт»
  5. Перечень документов для индивидуального предпринимателя
  6. Документы, подтверждающие правоспособность заёмщика
  7. Финансовые документы
  8. Документы по поручителю
  9. Документы по обеспечению
  10. Документы по залогодателю (в случае если Заёмщик и Залогодатель не одно лицо)
  11. Залогодатель – физическое лицо
  12. Залогодатель – юридическое лицо
  13. Перечень документов для юридического лица
  14. Документы, подтверждающие правоспособность заёмщика
  15. Финансовые документы
  16. Дополнительные документы (в случае недостаточности информации)
  17. Для заёмщиков, ведущих стандартную бухгалтерскую отчетность
  18. Для заёмщиков, применяющих упрощенную систему налогообложения (УСН), уплачивающие единый налог на вмененный доход (ЕНВД) или единый сельскохозяйственный налог (ЕСХН)
  19. Документы по Поручителю
  20. Документы по обеспечению
  21. Документы по Залогодателю (в случае если Заемщик и Залогодатель не одно лицо)
  22. Залогодатель – физическое лицо
  23. Залогодатель – юридическое лицо
  24. Онлайн-заявка

Виды займов

В зависимости от цели расходования денежных средств мы разработали несколько видов займов (микрозаймов) для СМСП:

  • Выделка шкур
    Цель – приобретение оборудования для выделки шкур и сопутствующих средств
  • Автолавка
    Цель – приобретение специализированных авто под мобильные рынки
  • Коворкинг (этноковоркинг)
    Цель – приобретение оборудования для ведения традиционных видов ремёсел
  • Стимулирование заготовки и (или) переработки дикоросов
    Цель – приобретение оборудования для заготовки и (или) переработки дикоросов
  • Сознательный бизнес
    Цели – приобретение онлайн-касс, тахографов; установка пандусов, маркировка
  • Микро-старт
    Цель – поддержка начинающих индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Под «начинающими» понимаются СМСП, которые обращаются за займом в течение первого года своей предпринимательской деятельности
  • Бизнес-оборот
    Цель – пополнение оборотных средств
  • Бизнес-инвест
    Цель – инвестирование в масштабирование бизнеса, например, покупка франшизы
  • Антивирус
    Микрозайм предназначен для оказания неотложных мер поддержки СМСП в условиях ухудшения ситуации в связи с распространением новой коронавирусной инфекции во исполнение Распоряжения Правительства РФ от 30.04.2020г. №1192-р.

Суммы и процентные ставки

Вид микрозаймаСумма (тыс. руб.)Ставка
Автолавка (мобильные рынки)до 20005-6%
Выделка шкур (кэш)до 500
Коворкинг / этноковоркингдо 1000
Стимулирование заготовки или переработки дикоросовдо 500
Сознательный бизнесдо 300
Бизнес-оборотдо 3000При наличии залогового обеспечения – не более двукратного размера ключевой ставки Банка России, установленной на дату заключения договора микрозайма с СМСП (в соответствии с пп. «в» п.2.1.2.14.1. Приказа МЭРФ от 14 марта 2019 г. № 125 ). При отсутствии залогового обеспечения – не более 2,5 размера ключевой ставки Банка России (в соответствии с п.2.1.2.14.2. Приказа МЭРФ от 14 марта 2019 г. № 125).
Бизнес-инвест
Микро-стартдо 500
Иные приоритетные проекты, утверждённые Приказом №125 МЭРФ от 14.03.19:
→ СМСП – резидент промышленного парка, агропромышленного парка, технопарка, промышленного технопарка, бизнес-инкубатора и включен в реестр резидентов таких организаций
→ СМСП, осуществляющий экспортную деятельность
→ СМСП создан женщиной, зарегистрированной в качестве индивидуального предпринимателя или являющейся единоличным исполнительным органом юридического лица и (или) женщинами, являющимися учредителями (участниками) юридического лица
→ СМСП является сельскохозяйственным производственным или потребительским кооперативом или членом сельскохозяйственного потребительского кооператива – крестьянское (фермерское) хозяйство
→ СМСП осуществляет деятельность в сфере социального предпринимательства
→ СМСП осуществляет реализацию проекта в сферах туризма, экологии или спорта
→ СМСП создан физическим лицом старше 45 лет
до 5000При наличии залогового обеспечения – не более ключевой ставки Банка России, установленной на дату заключения договора микрозайма с СМСП (в соответствии с пп. «а» п.2.1.2.14.1. Приказа МЭРФ от 14.03.2019 г. № 125). При отсутствии залогового обеспечения – не более полуторакратного размера ключевой ставки Банка России, установленной на дату заключения договора микрозайма с СМСП (в соответствии с п.2.1.2.14.2. Приказа МЭРФ от 14.03.2019 г. № 125)
Антивирусдо 3000В первые 6 месяцев – 1%, с 7 месяца до окончания займа – % ставка, равная действующей на момент заключения договора займа ключевой ставке Банка России

Особые условия для займов

Вид микрозаймаУсловия
Антивирус→ Срок – от 13 до 24 месяцев
→ Приоритет отдаётся СМСП, осуществляющим деятельность в отраслях экономики, пострадавших в условиях ухудшения ситуации в связи с распространением коронавирусной инфекции, но при этом сохраняющим и (или) создающим рабочие места.
→ Целевым использованием микрозайма могут быть пополнение оборотных средств, оплата текущих расходов, инвестиции, а также любые обоснованные затраты, которые приведут к улучшению финансового положения
→ Заявки принимаются до исчерпания денежных средств, выделенных в соответствии с Распоряжением Правительства РФ от 30.04.2020г. №1192-р
Автолавка (мобильные рынки)Залог приобретаемого автотранспорта или оборудования
Выделка шкур
Коворкинг / этноковоркингНаличие помещения
Микро-стартНаличие бизнес-плана
Бизнес-оборот→ Создание дополнительных рабочих мест:
– от 1 до 2 млн руб. – не менее 1 рабочего места
– от 2 млн до 3 млн руб. – не менее 2 рабочих мест
– от 3 млн до 5 млн руб. – не менее 3 рабочих мест
Бизнес-оборот
Иные приоритетные проекты, утверждённые Приказом №125 Министерства экономического развития РФ от 14.03.19:
→ резидент промышленного парка, осуществляющий экспортную деятельность
→ бизнес основан женщиной, зарегистрированной в качестве ИП или являющейся единоличным исполнительным органом юридического лица
→ сельскохозяйственный производственный или потребительский кооператив или член сельскохозяйственного потребительского кооператива – крестьянское (фермерское) хозяйство
→ социальное предпринимательство
→ реализация проекта в сферах туризма, экологии или спорта
→ бизнес создан лицом старше 45 лет (ИП или учредитель / участник, акционер ЮЛ)

Перечень документов для «Микростарт»

  1. Заявление-анкета
  2. ОГРН (ОГРНИП)
  3. Паспорт (все страницы)
  4. Справка об открытых счетах
  5. Справка из обслуживающих банков о наличии кредитов (при наличии)
  6. Квитанция о принятии налогового органа
  7. Бизнес-план
  8. Документы по поручителю и/или залогодателю (при наличии)

Перечень документов для индивидуального предпринимателя

Документы, подтверждающие правоспособность заёмщика

Заявление-анкета на получение займа (скачать)
Свидетельство ОГРНИП
Паспорт гражданина РФ (все страницы)

Финансовые документы

  1. Документы, подтверждающие отсутствие задолженности перед бюджетами всех уровней и государственными внебюджетными фондами из ИФНС (код 1120101)
  2. Справка из ИФНС об открытых расчетных счетах
  3. Справки из обслуживающих банков о движении денежных средств по расчетному счету за последние 6 месяцев
  4. Справки из обслуживающих банков о наличии кредитов
  5. Копия налоговой декларации с отметкой о принятии налогового органа, за последний отчетный период до даты обращения за получением займа заверенные печатью и подписью его руководителя
  6. Управленческая отчётность по формам Фонда (см. образец ниже) за последние 3 месяца: управленческий баланс, отчет о прибылях и убытках на дату обращения за получением займа

На странице сайта ФНС необходимо заполнить обращение от физического лица или ИП для получения справки об открытых расчётных счетах (см. наглядную инструкцию ниже).

Документы по поручителю

Анкета поручителя / залогодателя (скачать)
Паспорт гражданина РФ (все страницы)
Документы, подтверждающие доход (2-НДФЛ, декларации)

Документы по обеспечению

  • При залоге недвижимости: свидетельство / выписка о государственной регистрации права
  • При залоге автотранспорта / спецтехники: ПТС или ПСМ

Документы по залогодателю (в случае если Заёмщик и Залогодатель не одно лицо)

Залогодатель – физическое лицо

  1. Паспорт (все страницы)
  2. Согласие на обработку персональных данных

Залогодатель – юридическое лицо

  1. Устав (Положение), изменения и (или) дополнения в устав (если они были), зарегистрированные в установленном законодательством порядке
  2. Свидетельство о государственной регистрации
  3. Паспорт руководителя

При необходимости: Протокол (Решение) об одобрении крупной сделки, сделки с заинтересованностью.

Перечень документов для юридического лица

Документы, подтверждающие правоспособность заёмщика

Заявление-анкета на получение займа (скачать)
Устав (Положение), изменения и (или) дополнения в устав (если они были), зарегистрированные в установленном законодательством порядке
Свидетельство о государственной регистрации
Паспорт руководителя (все страницы)

Финансовые документы

  1. Документы, подтверждающие отсутствие задолженности перед бюджетами всех уровней и государственными внебюджетными фондами из ИФНС (код 1120101)
  2. Справка из ИФНС об открытых расчетных счетах
  3. Справки из обслуживающих банков о движении денежных средств по расчетному счету за последние 6 месяцев
  4. Справки из обслуживающих банков о наличии кредитов
  5. Управленческая отчётность по формам Фонда (см. образец ниже) за последние 3 месяца: управленческий баланс, отчет о прибылях и убытках на дату обращения за получением займа

На странице сайта ФНС необходимо заполнить обращение от юридического лица для получения справки об открытых расчётных счетах (см. наглядную инструкцию ниже).

Дополнительные документы (в случае недостаточности информации)

Для заёмщиков, ведущих стандартную бухгалтерскую отчетность

  • Копия бухгалтерской отчетности (бух. баланс и отчет о прибылях и убытках) за последний отчетный период до даты обращения за получением займа с отметкой о принятии налогового органа, заверенные печатью и подписью его руководителя. В случае отправки отчетности по почте прикладываются копии почтовых уведомлений об отправке, по электронной почте – протоколы входного контроля
  • Квартальную бухгалтерскую отчетность (бух. баланс и отчет о прибылях и убытках) за 2 последних отчетных периода до даты обращения за получением займа заверенную печатью юридического лица и подписью его руководителя

Для заёмщиков, применяющих упрощенную систему налогообложения (УСН), уплачивающие единый налог на вмененный доход (ЕНВД) или единый сельскохозяйственный налог (ЕСХН)

  • Копия налоговой декларации с отметкой о принятии налогового органа, за последний отчетный период до даты обращения за получением займа заверенные печатью и подписью его руководителя. В случае отправки отчетности по почте прикладываются копии почтовых уведомлений об отправке, по электронной почте – протоколы входного контроля
  • Заверенная копия книги доходов и расходов за предыдущий и текущий год

При необходимости: Протокол (Решение) об одобрении крупной сделки.

Документы по Поручителю

Анкета поручителя / залогодателя (скачать)
Паспорт гражданина РФ (все страницы)
Документы, подтверждающие доход (2-НДФЛ, декларации)

Документы по обеспечению

  • При залоге недвижимости: свидетельство / выписка о государственной регистрации права.
  • При залоге оборудования: договор купли-продажи, накладные, паспорт и гарантийный талон.
  • При залоге автотранспорта / спецтехники: ПТС или ПСМ.

Документы по Залогодателю (в случае если Заемщик и Залогодатель не одно лицо)

Залогодатель – физическое лицо

  1. Паспорт (все страницы).
  2. Согласие на обработку персональных данных.

Залогодатель – юридическое лицо

  1. Устав (Положение), изменения и (или) дополнения в устав (если они были), зарегистрированные в установленном законодательством порядке.
  2. Свидетельство о государственной регистрации.
  3. Паспорт руководителя.
  4. Протокол (Решение) об одобрении крупной сделки, сделки с заинтересованностью – при необходимости.

Обращаться по адресу: г. Кызыл, ул. Тувинских добровольцев, д. 18 (здание Народного банка, 2 этаж, Микрофинансовый отдел, каб. 211).

Электронная почта: bsf-tuva@mail.ru

Телефон для справок: 3-62-02.

Онлайн-заявка

Заявка считается непринятой в случае отсутствия какого-либо обязательного документа. Такие поля в форме помечены красной звёздочкой.

Нажмите или перетащите файл в эту область для загрузки.
Нажмите или перетащите файл в эту область для загрузки.
Нажмите или перетащите файл в эту область для загрузки.
Нажмите или перетащите файл в эту область для загрузки.
Нажмите или перетащите файлы в эту область для загрузки. Вы можете загрузить до 10 файлов.
Нажмите или перетащите файл в эту область для загрузки.
Нажмите или перетащите файл в эту область для загрузки.
Нажмите или перетащите файл в эту область для загрузки.

Дополнительные документы (в случае недостаточности информации) для Заёмщика, ведущего стандартную бухгалтерскую отчётность

Нажмите или перетащите файлы в эту область для загрузки. Вы можете загрузить до 5 файлов.
Нажмите или перетащите файлы в эту область для загрузки. Вы можете загрузить до 5 файлов.

Дополнительные документы (в случае недостаточности информации) для Заёмщика, применяющего упрощённую систему налогообложения (УСН), уплачивающие единый налог на вмененный доход (ЕНВД) или единый сельскохозяйственный налог (ЕСХН)

Нажмите или перетащите файл в эту область для загрузки.
Нажмите или перетащите файлы в эту область для загрузки. Вы можете загрузить до 3 файлов.
Цели обработки персональных данных:
1. Информирование Пользователя посредством отправки электронных писем;
2. Заключение, исполнение и прекращение гражданско-правовых договоров;
3. Предоставление доступа Пользователю к сервисам, информации и/или материалам, содержащимся на веб-сайте;
4. Предоставление финансовых и/или нефинансовых мер поддержки субъекту малого или среднего предпринимательства.

Также Фонд поддержки предпринимательства Республики Тыва имеет право направлять Пользователю уведомления о новых продуктах и услугах, специальных предложениях и различных событиях.

Пользователь всегда может отказаться от получения информационных сообщений, направив Оператору письмо на адрес электронной почты bsf-tuva@mail.ru с пометкой «Отказ от уведомлениях о новых продуктах и услугах и специальных предложениях». Обезличенные данные Пользователей, собираемые с помощью сервисов интернет-статистики, служат для сбора информации о действиях Пользователей на сайте, улучшения качества сайта и его содержания.

Полный текст Политики обработки персональных данных расположен по адресу https://fpptuva.ru/privacy-policy/
Поделиться в соцсетях
Фонд поддержки предпринимательства