Кредиты для бизнеса (займы для СМСП)

Термины «кредит» («микрокредит») и «займ» («микрозайм») здесь и далее по сайту упоминаются в одинаковом смысле. Кредит или займ – это ссуда, предоставленная кредитором (Фондом поддержки предпринимательства Республики Тыва) заёмщику на определённый срок под определённые проценты за пользование деньгами.

СМСП – субъект малого или среднего предпринимательства.

Содержание
  1. Виды займов
  2. Суммы и процентные ставки
  3. Особые условия для займов
  4. Перечень документов для «Микростарт»
  5. Перечень документов для индивидуального предпринимателя
  6. Документы, подтверждающие правоспособность заёмщика
  7. Финансовые документы
  8. Документы по поручителю
  9. Документы по обеспечению
  10. Документы по залогодателю (в случае если Заёмщик и Залогодатель не одно лицо)
  11. Залогодатель – физическое лицо
  12. Залогодатель – юридическое лицо
  13. Перечень документов для юридического лица
  14. Документы, подтверждающие правоспособность заёмщика
  15. Финансовые документы
  16. Дополнительные документы (в случае недостаточности информации)
  17. Для заёмщиков, ведущих стандартную бухгалтерскую отчетность
  18. Для заёмщиков, применяющих упрощенную систему налогообложения (УСН), уплачивающие единый налог на вмененный доход (ЕНВД) или единый сельскохозяйственный налог (ЕСХН)
  19. Документы по Поручителю
  20. Документы по обеспечению
  21. Документы по Залогодателю (в случае если Заемщик и Залогодатель не одно лицо)
  22. Залогодатель – физическое лицо
  23. Залогодатель – юридическое лицо
  24. Особые условия
  25. Онлайн-заявка

Виды займов

В зависимости от цели расходования денежных средств мы разработали несколько видов займов (микрозаймов) для СМСП:

  • Выделка шкур
    Цель – приобретение оборудования для выделки шкур и сопутствующих средств
  • Автолавка
    Цель – приобретение специализированных авто под мобильные рынки
  • Коворкинг (этноковоркинг)
    Цель – приобретение оборудования для ведения традиционных видов ремёсел
  • Стимулирование заготовки и (или) переработки дикоросов
    Цель – приобретение оборудования для заготовки и (или) переработки дикоросов
  • Сознательный бизнес
    Цели – приобретение онлайн-касс, тахографов; установка пандусов, маркировка
  • Микро-старт
    Цель – поддержка начинающих индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Под «начинающими» понимаются СМСП, которые обращаются за займом в течение первого года своей предпринимательской деятельности
  • Бизнес-оборот
    Цель – пополнение оборотных средств
  • Бизнес-инвест
    Цель – инвестирование в масштабирование бизнеса, например, покупка франшизы

Суммы и процентные ставки

Вид микрозаймаМакс. сумма, руб.Ставка
Автолавка (мобильные рынки)2 млн5-6%
Выделка шкур500 тысяч
Коворкинг / этноковоркинг1 млн
Стимулирование заготовки или переработки дикоросов500 тысяч
Сознательный бизнес300 тысяч
Бизнес-оборот5 млндо 12%
Бизнес-оборот
Микро-старт500 тысяч9-12%
Иные приоритетные проекты, утверждённые Приказом №125 Министерства экономического развития РФ от 14.03.19:
→ резидент промышленного парка, осуществляющий экспортную деятельность
→ бизнес основан женщиной, зарегистрированной в качестве ИП или являющейся единоличным исполнительным органом юридического лица
→ сельскохозяйственный производственный или потребительский кооператив или член сельскохозяйственного потребительского кооператива – крестьянское (фермерское) хозяйство
→ социальное предпринимательство
→ реализация проекта в сферах туризма, экологии или спорта
→ бизнес создан лицом старше 45 лет (ИП или учредитель / участник, акционер ЮЛ)
5 млнне более ключевой ставки Банка России, установленной на дату заключения договора микрозайма с СМСП

Особые условия для займов

Вид микрозаймаУсловие
Автолавка (мобильные рынки)Залог приобретаемого автотранспорта или оборудования
Выделка шкур
Коворкинг / этноковоркингНаличие помещения
Микро-стартНаличие бизнес-плана
Бизнес-оборот→ Обеспечение залогом
→ Создание дополнительных рабочих мест:
– от 1 до 2 млн руб. – не менее 1 рабочего места
– от 2 млн до 3 млн руб. – не менее 2 рабочих мест
– от 3 млн до 5 млн руб. – не менее 3 рабочих мест
Бизнес-оборот
Иные приоритетные проекты, утверждённые Приказом №125 Министерства экономического развития РФ от 14.03.19:
→ резидент промышленного парка, осуществляющий экспортную деятельность
→ бизнес основан женщиной, зарегистрированной в качестве ИП или являющейся единоличным исполнительным органом юридического лица
→ сельскохозяйственный производственный или потребительский кооператив или член сельскохозяйственного потребительского кооператива – крестьянское (фермерское) хозяйство
→ социальное предпринимательство
→ реализация проекта в сферах туризма, экологии или спорта
→ бизнес создан лицом старше 45 лет (ИП или учредитель / участник, акционер ЮЛ)

Перечень документов для «Микростарт»

  1. Заявление-анкета
  2. ОГРН (ОГРНИП)
  3. Паспорт (все страницы)
  4. Справка об открытых счетах
  5. Справка из обслуживающих банков о наличии кредитов (если имеются)
  6. Квитанция о принятии налогового органа
  7. Бизнес-план

Перечень документов для индивидуального предпринимателя

Документы, подтверждающие правоспособность заёмщика

Заявление-анкета на получение займа (скачать)
Свидетельство ОГРНИП
Паспорт гражданина РФ (все страницы)

Финансовые документы

  1. Документы, подтверждающие отсутствие задолженности перед бюджетами всех уровней и государственными внебюджетными фондами из ИФНС (код 1120101)
  2. Справка из ИФНС об открытых расчетных счетах
  3. Справки из обслуживающих банков о движении денежных средств по расчетному счету за последние 6 месяцев
  4. Справки из обслуживающих банков о наличии кредитов
  5. Копия налоговой декларации с отметкой о принятии налогового органа, за последний отчетный период до даты обращения за получением займа заверенные печатью и подписью его руководителя
  6. Управленческая отчётность по формам Фонда (см. образец ниже): управленческий баланс, отчет о прибылях и убытках на дату обращения за получением займа

На странице сайта ФНС необходимо заполнить обращение от физического лица или ИП для получения справки об открытых расчётных счетах (см. наглядную инструкцию ниже).

Документы по поручителю

Анкета поручителя / залогодателя (скачать)
Паспорт гражданина РФ (все страницы)
Документы, подтверждающие доход (2-НДФЛ, декларации)

Документы по обеспечению

  • При залоге недвижимости: свидетельство / выписка о государственной регистрации права
  • При залоге автотранспорта / спецтехники: ПТС или ПСМ

Документы по залогодателю (в случае если Заёмщик и Залогодатель не одно лицо)

Залогодатель – физическое лицо

  1. Паспорт (все страницы)
  2. Согласие на обработку персональных данных

Залогодатель – юридическое лицо

  1. Устав (Положение), изменения и (или) дополнения в устав (если они были), зарегистрированные в установленном законодательством порядке
  2. Свидетельство о государственной регистрации
  3. Паспорт руководителя

При необходимости: Протокол (Решение) об одобрении крупной сделки, сделки с заинтересованностью.

Перечень документов для юридического лица

Документы, подтверждающие правоспособность заёмщика

Заявление-анкета на получение займа (скачать)
Устав (Положение), изменения и (или) дополнения в устав (если они были), зарегистрированные в установленном законодательством порядке
Свидетельство о государственной регистрации
Паспорт руководителя (все страницы)

Финансовые документы

  1. Документы, подтверждающие отсутствие задолженности перед бюджетами всех уровней и государственными внебюджетными фондами из ИФНС (код 1120101)
  2. Справка из ИФНС об открытых расчетных счетах
  3. Справки из обслуживающих банков о движении денежных средств по расчетному счету за последние 6 месяцев
  4. Справки из обслуживающих банков о наличии кредитов
  5. Управленческая отчётность по формам Фонда (см. образец ниже): управленческий баланс, отчет о прибылях и убытках на дату обращения за получением займа

На странице сайта ФНС необходимо заполнить обращение от юридического лица для получения справки об открытых расчётных счетах (см. наглядную инструкцию ниже).

Дополнительные документы (в случае недостаточности информации)

Для заёмщиков, ведущих стандартную бухгалтерскую отчетность

  • Копия бухгалтерской отчетности (бух. баланс и отчет о прибылях и убытках) за последний отчетный период до даты обращения за получением займа с отметкой о принятии налогового органа, заверенные печатью и подписью его руководителя. В случае отправки отчетности по почте прикладываются копии почтовых уведомлений об отправке, по электронной почте – протоколы входного контроля
  • Квартальную бухгалтерскую отчетность (бух. баланс и отчет о прибылях и убытках) за 2 последних отчетных периода до даты обращения за получением займа заверенную печатью юридического лица и подписью его руководителя

Для заёмщиков, применяющих упрощенную систему налогообложения (УСН), уплачивающие единый налог на вмененный доход (ЕНВД) или единый сельскохозяйственный налог (ЕСХН)

  • Копия налоговой декларации с отметкой о принятии налогового органа, за последний отчетный период до даты обращения за получением займа заверенные печатью и подписью его руководителя. В случае отправки отчетности по почте прикладываются копии почтовых уведомлений об отправке, по электронной почте – протоколы входного контроля
  • Заверенная копия книги доходов и расходов за предыдущий и текущий год

При необходимости: Протокол (Решение) об одобрении крупной сделки.

Документы по Поручителю

Анкета поручителя / залогодателя (скачать)
Паспорт гражданина РФ (все страницы)
Документы, подтверждающие доход (2-НДФЛ, декларации)

Документы по обеспечению

  • При залоге недвижимости: свидетельство / выписка о государственной регистрации права.
  • При залоге оборудования: договор купли-продажи, накладные, паспорт и гарантийный талон.
  • При залоге автотранспорта / спецтехники: ПТС или ПСМ.

Документы по Залогодателю (в случае если Заемщик и Залогодатель не одно лицо)

Залогодатель – физическое лицо

  1. Паспорт (все страницы).
  2. Согласие на обработку персональных данных.

Залогодатель – юридическое лицо

  1. Устав (Положение), изменения и (или) дополнения в устав (если они были), зарегистрированные в установленном законодательством порядке.
  2. Свидетельство о государственной регистрации.
  3. Паспорт руководителя.
  4. Протокол (Решение) об одобрении крупной сделки, сделки с заинтересованностью – при необходимости.

Особые условия

Вид микрозаймаУсловие
Автолавка (мобильные рынки)Залог приобретаемого автотранспорта или оборудования
Выделка шкур
Коворкинг / этноковоркингНаличие помещения
Микро-стартНаличие бизнес-плана
Бизнес-оборот→ Обеспечение залогом
→ Создание дополнительных рабочих мест:
– от 1 до 2 млн руб. – не менее 1 рабочего места
– от 2 млн до 3 млн руб. – не менее 2 рабочих мест
– от 3 млн до 5 млн руб. – не менее 3 рабочих мест
Бизнес-оборот
Иные приоритетные проекты, утверждённые Приказом №125 Министерства экономического развития РФ от 14.03.19:
→ резидент промышленного парка, осуществляющий экспортную деятельность
→ бизнес основан женщиной
→ СПоК / член СПоК КФХ
→ социальное предпринимательство
→ реализация проекта в сферах туризма, экологии или спорта

Обращаться по адресу: г. Кызыл, ул. Тувинских добровольцев, д. 18 (здание Народного банка, 2 этаж, Микрофинансовый отдел, каб. 211).

Электронная почта: bsf-tuva@mail.ru

Телефон для справок: 3-62-02.

Онлайн-заявка

Заявка считается непринятой в случае отсутствия какого-либо обязательного документа. Такие поля в форме помечены красной звёздочкой.

Поделиться в соцсетях
Фонд поддержки предпринимательства